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基金购买小技巧,让你比别人赚更多

2020-08-12知识干货草结°c
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基金购买小技巧	,让你比别人赚更多

一.

最近市场行情还不错,就连我老家的发小都来问我:

“还能买点啥 ”?

铁粉儿都知道,我比较喜欢给小白推荐定投宽基指数 ,像中证500.沪深300等,省心省力 。

解释成本也比较低,通俗易懂好上手 ,不容易犯错。

至于主动型基金,尤其是新发行的,紫霞不太推荐大家去买。

一来新基金往往有较长的建仓期 ,一般是三个月左右 。

在这个过程里 ,你的钱是被锁定的,会增加一定的时间成本。

比如某只基金募了十个亿,基金经理不可能一下子把这些钱花没 ,而是要进行一些择时操作,分批进场。

你想着行情好来股市吃一波肉,结果这边基金经理迟迟没进场 ,事与愿违了 。

另外,新基金的认购费几乎不打折,如果买个一万块 ,手续费就要花上一百多块,不大划算。

最重要的是新基金没有业绩参考,市场风格是不断变化的 ,即便这位基金经理去年压对了某行业,今年未必吧?不确定性比较大。

如果你真的是很信任他,可以看看他以前管理的老基金 。

手续费便宜不说 ,基金经理对于老基金产品的投资组合 ,有更加充分的调研和跟踪 。要是赶上市场好,老基金应对行情的变化更加灵活。

当然,除了刚刚我们聊到最基础的指数型 、主动型 ,基金还是有其它分类的。

比如说,Smart Beta基金,俗称sb基金????

二.

老司机们应该都听到β(Beta ,贝塔)收益和α(Alfha,阿尔法)收益吧,

β(贝塔)收益简单理解就是纯被动收益 ,跟着市场走、跟着指数走 。市场只要长期向好,咱就能赚到钱。

而α收益寻求的是比市场赚更多,比如通过择时、选股 、权重配置、行业配置等赚取超额收益。

就像中证500近一年涨幅近40% ,某中证500指数增强基金近一年涨幅52.36%,其中多出来的12.36%就是α收益 。

当然,这只是个例 ,有很多主动型基金压根儿跑不赢指数 ,玩儿脱了。

那有人就想了,如果用一些简单的策略,对指数进行进一步优化 ,让它获得更高的收益呢?

于是就出现了Smart beta 指数,在β的基础上,进行一些smart的处理 ,中文叫策略指数。

其实它本身仍然是一个指数基金,它的规则仍然是公开透明的,只不过应用了一些投资策略来选择股票 。

常见的策略有红利、低波 、价值、成长、基本面等。

比如之前给大家分享过的红利指数基金 ,就是一种“SB”基金——

它本质上还是指数投资,但它的策略是在一堆选好的股票里,再精选出那种分红多 、常年分红的公司 ,以此来追求长期 、稳健的回报。

如果是不赚钱或者只赚钱不舍得分给股民的公司,就不在它的选择范围内了 。

而且红利基金像一个流动班级一样,会定期“考核” ,随时把新的连续高分红的公司吸纳进来 ,把那些抠门还不稳定分红的公司踢出去。

基金买入的股票年年分红,那我们持有的基金也就年年分红。红利因子就是它的Smart策略了 。

再比如等权,就是指数中不管市值大小 ,所有成分股的权重一样 。

这种策略优化了原本的市值越大、权重越大的问题,有利于指数中那些市值小、但成长性更好的成分股表现,所以在牛市中 ,等权指数可能比正常加权指数表现更好。

像去年这篇文章写到的医药100:暴涨30%,这个行业太暴利了!

就是典型的等权重指数,这100只股票所占的资金比例相同。

虽然里面的股票会有涨跌 ,占比就会相应变化,但一旦某只股票占比超过了2%,就会卖掉调仓到其他占比低的医药股 。

这个过程相当于卖高买低 ,实现一个动态再平衡,获取超额收益。

相比于全指医药近一年涨幅54%,医药100近一年收益83.5% ,更加亮眼。

除了以上 ,常见的策略还有稳定策略 、AH股轮动策略等 。

像我们基金组合里面持仓的50AH(501050),就属于AH股轮动策略。

三.

那我们以沪深300和上证50为例,实测一下数据 ,看看策略指数是否在任何情况下,都能赚得更多?

可以看出,跑赢沪深300的只有300稳定;跑赢上证50的也只有50AH。

而其他几个策略指数 ,如等权、波动、基本都跑输了被动指数 。

所以,不同策略对不同的指数 、在不同市场环境下,结果并不总是真“聪明 ”的 ,这也是Smart Beta的风险之处:

它可能在某个时间段、某个市场有效;但换个市场、换个时间段,可能又失效了。

毕竟市场是不断变化的,不可能有某种策略一直有效 ,

即便有,那当大多数人都去用他的时候,也就不再有用了。

这需要我们不断的检验 、调整 。不像被动投资 ,永远躺着就不怕挨枪....

当然 ,目前也没必要太担心策略失效,因为现在A股的策略指数非常少,紫霞选出市面上规模不算太小 ,过往收益也还不错的几只策略指数基金,感兴趣的老铁可以研究一下。

最后再提醒下,超额收益往往意味着需要承担更多风险 ,

策略指数在某些情况下确实能赚的更多,但也有跑输指数的情况。

小白还是建议先从定投被动指数开始,更加稳妥 。

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